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安心してお取引いただくための取組

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「お客さま本位の業務運営」

1.お客さま本位の業務運営の実践と企業文化としての定着 住友生命では、「経営の要旨」「サステナビリティ経営方針」「住友生命ブランドビジョン」によって構成される経営方針や「住友生命グループ行動規範」に則り、役職員一人ひとりが、お客さまに対して誠実・公正に、また、最善の利益を図る視点を持って業務に取り組むとともに、「お客さま本位の業務運営」が企業文化として定着するよう、継続して努めてまいります。 2.お客さまにとって最適な商品・サービスの提供 住友生命では、多様化するお客さまのニーズにお応えし、豊かで明るい長寿社会の実現に貢献する商品の開発に取り組むとともに、生命保険商品の募集にあたっては、一人ひとりのお客さまの状況やニーズにあった最適な保障を提案いたします。また、生命保険が長期にわたる商品であることも踏まえ、生命保険商品ご加入後においても、継続的にお客さまへの情報提供等のサービスを行うとともに、生命保険会社の重要な根幹業務である保険金や給付金等のお支払いを正確、迅速かつ誠実に遂行することで、お客さまサービスの向上を実現してまいります。 3.お客さまにとって分かりやすい情報の提供 住友生命では、生命保険商品の内容等に応じ、お客さまが商品選択する上で重要な情報を分かりやすく提供いたします。特定保険契約※に関しては法令等を踏まえお客さまにご負担いただく諸費用等の開示を行うなど、分かりやすい情報の提供に努めてまいります。 安心してお取引いただくための取組 4.お客さまの安定的な資産形成やニーズに適った商品提供を支える資産運用 住友生命では、お客さまの安定的な資産形成やお客さまニーズに適った生命保険商品の提供を可能にするため、そして将来にわたって保険金等を確実にお支払いするために、適切なリスクコントロールのもと、資産運用の高度化に取り組んでまいります。 5.お客さま本位の業務運営に資する従業員教育や評価体系 住友生命では、保険業法および関連法令等に加え、生命保険商品の募集に関し必要な知識を身につけるための従業員教育を実施することで、お客さま満足度の維持・向上に努めてまいります。また、生命保険商品の募集だけではなく、お客さま満足度の維持・向上に向けた取組みを踏まえた評価体系の構築に努めてまいります。 6.利益相反の適切な管理と保険募集管理態勢の構築 住友生命では、お客さま利益の保護を図る観点から、当社とお客さまの間、またはお客さま相互間の利益相反により、お客さまの利益が不当に害されることのないよう、適切な管理態勢を構築いたします。あわせて生命保険にご加入いただくお客さまの利益を確保するため、適切な保険募集管理態勢を構築いたします。 7.お客さま本位の業務運営の実効性を高める取組み 住友生命では、お客さま本位の業務運営の定着を図るために、評価指標の設定を行うとともに、より良い業務運営としていくために、実施状況について定期的に検証を行い、方針に基づく各種取組みの実効性を高めてまいります。

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郵送料は400円ですが、10万円以上のご注文で 郵送料が無料 になります。

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口座番号: 1459987
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支店名 : ビジネス営業部
口座種別: 普通
口座番号: 1401521
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支店名 : 〇一八
口座種別: 普通
口座番号: 6879831
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記号 : 10140
口座種別: 普通
口座番号: 68798311
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〒107-0062 東京都港区南青山2-26-32 セイザン1-1201

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実際にドルユーロをご利用いただいたお客さまから、 1016件 の「生の声」をいただいています!

まざさん 2022/04/08 更新

通貨 カナダドル を売却

PAOさん 2022/04/07 更新

通貨 中国元(CNY)

Tom Cruiseさん 2022/03/25 更新

通貨 タイバーツを売却

すーさん 2022/03/11 更新

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安心してお取引いただくための取組

クラブさん 2022/03/10 更新

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お客さまインタビュー

曽我さん

NOBUKIさん

林さん

世界とつながろう!懸け橋プロジェクト

「オルカ アゲイン」で講談社出版文化賞写真賞受賞。写真絵本「マッコウのうた しろいおおきなともだち」で第5回日本絵本大賞受賞。1年の半分は海外で活動し、残り半分を日本で出版・DVD制作を行う。

株式会社RIFORMA(Igarashi Trousers)代表。 スーツのオーダーメイド会社に勤務後、トラウザー専門のオーダーメイドを行うIgarashi Trousers(イガラシトラウザーズ)を設立。創業4年で受注数は世界二位。洋服以外にお車が好きだとか。

武蔵野美術大学 安心してお取引いただくための取組 工芸工業デザイン学科卒業。個人で書籍やグッズ、インテリアファブリックなど多分野のデザイン業をしながら、2008年頃よりAtelier bloomyの運営。

安心してお取引いただくための取組

<取組指針1> 本方針に基づく良質なサービスや取組みを社員間で共有・尊重することで、お客さま本位の行動を育む企業文化を醸成します。 <取組指針2> お客さまからの要望や苦情等を全社で収集、ならびに統括部署にて一元的に管理し、毎月の経営会議・コンプライアンス委員会・取締役会に適宜報告するとともに、定期的に問題点の分析及び改善施策の立案・実施を行います。 <取組指針3> お客さま本位の業務運営の定着を図るため、内部管理態勢を整備し、コンプライアンス統括部署によるコンプライアンス・プログラム等の進捗モニタリングおよび内部監査室による有効性検証のための内部監査を行います。

【方針2】利益相反の適切な管理

【方針3】手数料の明確化

【方針4】お客さまへの重要な情報の分かりやすい提供

<取組指針1> お客さまに分かりやすい情報を提供するため、パンフレット・契約概要・注意喚起情報・契約のしおり、及び手続き書類の作成にあたり、お客さまの視点に立って、文字等の表現や大きさ・スタイル・配色・レイアウト・デザイン等を配慮し、見やすさ・分かりやすさを追求する取組みを行います。 <取組指針2> 当社は、募集代理店に対し、保険商品の内容や手続き等に関する研修資料・マニュアルを提供し、教育・指導を行うとともに、コンプライアンスに関する情報等を逐次発信し共有します。 <取組指針3> 当社は、お客さまがご加入されている保険商品の内容や保険金の支払事由発生の有無等を確認するために、毎年の契約更新時にお客さまに契約内容の確認をいただくとともに、お客さまのライフサイクルに応じた情報提供や保障見直しのご提案を行うように努めます。

【方針5】お客さまにふさわしいサービスの提供

<取組指針1> 当社は、お客さまの加入目的・ニーズの把握、ご意向と提案内容の関係性の説明、ご契約内容がお客さまのご意向に合致していることの確認などを通じて、お客さまのご意向に沿った保険商品・サービスを提供する態勢を整備します。 <取組指針2> ご高齢のお客さまに対して、ご家族の同席、複数回の面談、複数の募集人等による確認等の対応により、お客さまの特性に配慮した適切かつ十分な説明を行うための態勢を整備します。 <取組指針3> 当社は、主に、募集代理店による対面販売を行っていますが、お客さまの利便性向上や類似商品・サービスとの比較が可能となる環境の提供のために、通信販売やインターネットを利用したダイレクト販売などのチャネルも推進します。 <取組指針4> 当社は、募集代理店の委託時に事前審査を行い、募集態勢の整備状況を確認のうえで代理店設置を行うとともに、定期的に全代理店の自主点検を実施し、募集態勢の維持・改善状況を確認します。 <取組指針5> 当社は、募集代理店が保険商品やお客さまの属性・特性に応じ、お客さまに対して商品のしくみや取扱い等の情報提供が適切に行えるよう募集代理店および募集人に教育・指導を継続的に実施します。

【方針6】方針の定着・浸透に向けた取組み

<取組指針1> お客さま本位の業務運営を着実に実行し、お客さまの最善の利益を追求する募集代理店及び募集人のベストプラクティスを共有・表彰することにより、本方針の定着と取組みの評価・検証を行う体制を整備します。 <取組指針2> 従業員が本方針の主旨を理解・実践するため、社内外の研修受講や定期的なコンプライアンス研修等を通じ、人材育成・意識向上を図ります。

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振込手数料は250円です。10万円以上のご注文で 振込手数料が無料 になります。

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まざさん 2022/04/08 更新

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安心してお取引いただくための取組 PAOさん 2022/04/07 更新

通貨 中国元(CNY)

Tom Cruiseさん 2022/03/25 更新

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すーさん 2022/03/11 更新

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クラブさん 2022/03/10 更新

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お客さまインタビュー

曽我さん

NOBUKIさん

林さん

世界とつながろう!懸け橋プロジェクト

「オルカ アゲイン」で講談社出版文化賞写真賞受賞。写真絵本「マッコウのうた しろいおおきなともだち」で第5回日本絵本大賞受賞。1年の半分は海外で活動し、残り半分を日本で出版・DVD制作を行う。

株式会社RIFORMA(Igarashi Trousers)代表。 スーツのオーダーメイド会社に勤務後、トラウザー専門のオーダーメイドを行うIgarashi Trousers(イガラシトラウザーズ)を設立。創業4年で受注数は世界二位。洋服以外にお車が好きだとか。

武蔵野美術大学 工芸工業デザイン学科卒業。個人で書籍やグッズ、インテリアファブリックなど多分野のデザイン業をしながら、2008年頃よりAtelier bloomyの運営。

お客様本位の業務運営に関する取組状況

  • 当社は、高齢者見守りネットワーク事業に関する協定を各地域で締結し、見守り活動を実施しています。引き続き高齢者見守り活動を実施し、地域の安心安全に貢献してまいります。さらに、全部署で認知症サポーター研修を実施し、認知症サポーターとなっております。

クロスボーダー・ソリューション

  • 当社はお客様の資産形成に関する解決策のみならず、地域社会・教育機関等への貢献を「クロスボーダー・ソリューション」と名付け様々な垣根を越えて、社会や人の成長・発展のために活動することで、お客様の抱えておられる不安やお悩みの解決を進めております。

「クロスボーダー・ソリューション」のロゴに込めた想い

教育機関連携による地域人材育成

  • 小学生を対象とした金融リテラシーコンテンツを制作し、小学校や地域のこどもイベントで上映しています。こどもたちにもわかりやすく「お金」について学んでもらう内容となっています。
  • 当社は2015年3月に静岡大学と産学連携に関する業務協定を締結したことを皮切りに周南公立大学、近畿大学とも締結。当社独自の『クロスボーダー型インターンシップ』を提供しております。当社の店舗ネットワークを活かし、地元および異なる地域の複数エリアで研修を行い、その差異を体験し、地域の素晴らしさを再認識していただきます。
  • また、2022年に静岡大学でアイザワゼミ、周南公立大学で金融リテラシー講義を実施しました。今後は高校で通年の授業プログラム、地域支援を行う部活動への支援、教職員向けの資産形成セミナーの3本建てで準備を進めております。

~ 地方創生に資する金融機関等の「特徴的な取組事例」表彰 ~

≪教育機関連携による起業/ビジネスを通じた高金融リテラシー人材育成と地域活性化施策の推進≫

③ お客様の"声"安心してお取引いただくための取組 を受けた取り組み

  • お客様アンケート等を定期的に実施し、その結果を真摯に受け止めるとともに全社員で共有し、業務改善、お客様満足度向上を図ってまいります。

  • お客様からのご要望やご意見を真摯に受け止め、改善点等を当社施策に活かすため「アイザワ証券に物申す!!」を2019年7月より計5回実施しております。
  • 安心してお取引いただくための取組
  • お客様から頂いたご意見・ご要望に関しては、社内横断的に委員会を立ち上げ、適宜改善し、その取組み事例を当社HPで公開しております。

④ 世代を超えた商品選定

  • 当社は世代を超えてお客様とお付き合いをいただける会社となることを目指し、お客様の年代ごとのライフステージやライフスタイル、リスク許容度等に着目し、その年代にふさわしい運用商品を提示しております。

世代を超えた資産形成への取り組み

  • 資産形成はそのお客様1代で終わるものでなく、世代を超えてお客様の大切なご資産を「ため」「ふやし」「まもり」「つなぐ」ことこそ、お客様が証券会社に求めていることとの認識のもと、特に投資初心者のお客様には各世代が許容できる投資期間、投資リスクに応じた商品を提示しております。

⑤ 中長期に保有できる投資信託の選定

  • 中長期で国際分散投資を行うという基本観のもと、数多く取扱いのある投資信託の中で、外部評価等を用いて特に運用実績、運用能力および運用管理体制が優れていると当社が判断した投資信託をお客様に提示しております。
  • 選定ファンドに関しましては、常に最新の経済状況、市場動向を勘案し、適宜見直しを図っております。

当社選定ファンドセレクション

  • 当社ではお客様の投資ニーズに合わせて、中長期での資産成長を目指したファンドを取り揃えた「アイザワ・ファンド・セレクション」、資産形成層の積立投資にふさわしいファンドを揃えた「積立・ファンド・セレクション」、および手数料無料のファンドを選好するお客様向けの「ノーロード・ファンド・シリーズ」と3種類のファンドセレクションをお客様に提示しております。
  • ファンドの提示にあたっては、各対象資産ごとに類似商品や手数料を含むサービスの内容を比較しながらお客様がファンドを選定できるようしております。

当社選定ファンドセレクション

  • 当社ではお客様の投資ニーズに合わせて、中長期での資産成長を目指したファンドを取り揃えた「アイザワ・ファンド・セレクション」、資産形成層の積立投資にふさわしいファンドを揃えた「積立・ファンド・セレクション」、および手数料無料のファンドを選好するお客様向けの「ノーロード・ファンド・シリーズ」と3種類のファンドセレクションをお客様に提示しております。
  • ファンドの提示にあたっては、各対象資産ごとに類似商品や手数料を含むサービスの内容を比較しながらお客様がファンドを選定できるようしております。

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