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分散投資のメリットは

分散投資のメリットは
リッチー

不動産投資の専門家に聞く、新しい投資方法「不動産クラウドファンディング」って何?

「通常の不動産投資であれば、ひとつの不動産に対して投資家はひとりですよね。一方、不動産クラウドファンディングは、ひとつの不動産に対して複数人で投資をするというもの。1000万円の物件があれば、複数人でお金を出し合ってその物件を買うというわけです。出し合ったお金で運営会社が不動産を購入し運用、いずれ売却しお金は出資者に戻すのですが、運用期間中に家賃などから得た収益を出資者に分配する、という仕組みです」(LIFULL・松坂維大さん、以下同)

「従来の不動産小口化商品は基本、対面での募集でしたが、不動産クラウドファンディングは、すべてがインターネットで完結するというのが大きな違いです。また、REITは証券会社で買えるもので、不動産投資というより、イメージとしては投資信託に近いもの。投資対象として複数の不動産が組み合わされているので、“この物件に投資している”という実感は得られづらいかもしれません」

「不動産クラウドファンディング」3つのメリット

1.投資へのハードルの低さ

「通常、不動産を買う場合には多額のお金が必要となり、場合によってはローンを組むため、『ちょっとチャレンジしてみよう』という気持ちでは手が出しづらいのが現状。しかし不動産クラウドファンディングなら、インターネットで投資先を選び、1万円~という少額から投資が可能なので、投資に対してのハードルがぐんと下がります」

2.細かな管理はしなくてOK

「基本的には運営会社が運営するので、投資家が、その部屋に入居者がずっと入居してくれるよう努める必要もなければ、クレーム対応をする必要もありません。もちろん固定資産税の支払いや、リフォームや補修代金の心配もないので、お金さえ出せばあとは放っておいていいという部分でも、投資へのハードルは低くなります」

3.少額分散投資が可能。リスクも最小限

「少額からの投資が可能ということで、リスクヘッジのための分散投資ができるのもメリットです。不動産投資には天災など予測不能なリスクなどもつきもの。分散して不動産を持つことで、リスクを最小限におさえることを実現するのが不動産クラウドファンディングです」

デメリットは?

「不動産クラウドファンディングの場合利回りは4%~、運用期間は長くても3年程度なので、大きな利益は望みづらいという部分はデメリットかもしれません。ここ10年ほど不動産の価格は上昇傾向。通常の不動産投資で持っている不動産の場合は、購入時の金額より売却時の金額のほうが高くなり、大きなキャピタルゲイン(保有している株式などの資産を売却することで得られる売買差益)が望めることもあります。

いざ挑戦! 投資の手順とは

1.気になるファンドを見つける

2.ファンドの契約詳細を見る

3.サービスの会員登録をする

4.投資家登録をする

5.ファンドに申し込む

6.入金

投資するファンドは何を基準に選べばいい?

ただ、できる限り投資家が損をしないように『優先劣後方式』が取り入れられているファンドもあります。優先劣後方式とは、投資家の出資分を優先出資、事業者の出資分を劣後出資と呼び、万が一元本毀損が起こった場合にその元本毀損は劣後出資から先に負担されるというもの。劣後出資があるかどうかはもちろん、劣後出資の割合はクラウドファンディングによって違うので、投資する前にチェックしておいたほうがいいでしょう」

松坂さんは、
・会社の信頼性
・不動産の将来性
・運用実績

の3点を確認するのがベストと話します。

「『自分ならこの不動産を買うか?』という観点でいいと思います。不動産そのものはもちろん、建つ場所が人口流入しているエリアなのか流出エリアなのか、再開発されているエリアなのか、駅が近くて利便性が高いエリアなのか。自分が不動産を買うときにここを選ぶかという観点を大切に、選んでみてください。そういった気軽な観点で選んで、まずは運用しながら勉強していくのがおすすめです」

インフレ時代は“持っている資産”で稼いでいく

「現在日本ではインフレが起こっており、物価は上昇傾向にあります。株式投資などに比べれば値動きの幅は小さいのが不動産クラウドファンディングですが、給料もなかなか上がらないこの時代に、自分の資産の中から安定収益を上げていくにはいい投資です。少しずつでも、持っている資産自体が自分の代わりに稼いでくれる“不労所得”というイメージで、このインフレ時代を生き抜くために挑戦してみてはいかがでしょうか」

【投資の三原則】積立・分散・長期投資のメリットと仕組みとは

リッチー

  • 投資の基礎
  • どのような投資をすべきか

積立投資ー平均的な購入金額とするためにー

積立投資とは、 価格が変動する商品(株式など)を定期的に一定額買い続けること を言います。

これは、 ドルコスト平均法 とも呼ばれる方法で、投資家にとっては非常に馴染み深いもの。

すなわち、 価格変動する商品を、平均的な価格で購入したことになる のです。

メリットードルコスト平均法ー

  • ドルコスト平均法により、価格のブレが最小限
  • 手間が必要ない

まず、ドルコスト平均法により、 購入金額は平均的なもの となります。

そのため、ある程度の期間で見ると、購入金額のブレが最小限にとどめられるのです。
つまり、 損失を出すリスクをかなり下げることができる のです。

デメリットー一括投資に勝てないことも?ー

積立投資と反対の考え方に、 一括投資 というものがあります。

これは、複数回に分けて投資する積立投資とは異なり、 一度に全額を投資する方法 となります。

分散投資ーリスクを減らした安定的な資産運用ー

まずは資産分散

また、時間分散は先ほどの積立投資と被ります。
ドルコスト平均法により、平均的な価格で購入することができるようになります。

通貨分散では、日本円だけではなく米ドルなどでも資産を持つこと。

これにより、 どちらかの通貨の価値が下がっても、もう一方の通貨の価値は上がる ので、結果として大きなマイナスとならないという点が優れています。

最後が地域分散

メリットーリスクの減少ー

分散投資を行う一番のメリットは、 リスクを減らすことができる こと。

これにより、 より安定的な運用をすることができる ようになります。

デメリットー大きな利益は狙いにくいー

分散投資のメリットでもあるリスクが小さいということは、 値動きが小さくなる ことを意味します。

しかし、値動きが小さいということは 大きな利益が得られにくい ことにもつながります。

長期投資ー複利の効果を最大化ー

名前の通り、 長期間投資を行い続けること を意味します。

そしてこの長期投資には、ある天才に「 人類最大の発明品 分散投資のメリットは 」とまで言わせた、ある仕組みの効果を最大限にするという特徴があるのです。

メリットー複利の効果ー

長期投資を行う一番のメリットは、 複利の効果を最大限享受できる という点です。

複利とは、簡単に言えば 利子にも利子がつき、資産が雪だるま式に増えること です。

例えば、毎月3万円を投資し、平均リターン5%で運用し続けると、20年後には1233万円となります。
元本は720万円ですから、 分散投資のメリットは 実に500万円ほど複利の効果で増加している ことになるわけです。

デメリットー短期的には投機ー

デメリットは、 短期的な利益はあまり見込めない ということです。

短期的な利益を出そうとすると、 投資ではなく、ギャンブル要素の強い投機 になってしまいます。

投資の大原則を守る投資法ーインデックス投資ー

その答えこそが、今回紹介する「 インデックス投資 」となります。

さらに、 つみたてNISAという制度を活用する ことでさらに利益を最大化することも可能。

インデックス投資は、 時間を味方につける、プロと唯一戦える投資法 といっても過言ではありません。

最後に、今回紹介したのはあくまで「投資」です。
元本保証されているわけではありません から、損失が出てしまう場合も当然あります。
そのこともしっかり理解した上で、 自己責任で投資は行いましょう

余談ですが、さまざまな投資法を試した結果、投資の原則を全て満たす インデックス投資に帰結するという人もかなり多い ので、まずはインデックス投資から始めてみてはいかがでしょうか?

リッチー

小僧寿し(9973)、株主優待の再開を開示、夜間取引で
株価が急騰! 100株以上で、保有株数によって割引率
が3%~最大10%になる「割引優待カード」を贈呈へ!

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小僧寿しは「小僧寿し」「茶月」を展開する企業。

小僧寿しは「小僧寿し」「茶月」を展開する企業。
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小僧寿しの株主優待は、毎年 「6月末時点」 の株主が対象となり、内容は 「100株以上の株主に、保有株数に応じて3~10%の割引が受けられる『割引優待カード』(※有効期間中、利用制限回数なく使える。1回あたりの上限額は3万円まで)を贈呈」 というもの。

小僧寿しが再開する株主優待の詳細は?

分散投資のメリットは
◆小僧寿しの再開する株主優待の詳細
基準日 保有株式数 株主優待内容
6月末 100株 分散投資のメリットは 以上 割引優待カード(ブロンズ)※割引率 3%
1000株 以上 割引優待カード(シルバー)※割引率 分散投資のメリットは 5%
1万株 以上 割引優待カード(ゴールド)※割引率 7%
5万株 以上 割引優待カード(プラチナ)※割引率 10%

小僧寿しの株主優待は、店舗で利用できる「割引優待カード」で、割引率は保有株数によって3~10%。株主優待利回りの算出は難しいが、最低投資額が非常に安く、100株を保有するのに必要な投資額は3300円(※6月15日の終値時点)なので、同社の店舗の利用頻度が高い人には魅力的だろう。
【※関連記事はこちら!】
⇒【6月の株主優待の内容&利回りを調査(2022年版)】ドン・キホーテのパン・パシフィック・インターナショナルHDが優待新設! アルペンなど人気定番株も紹介

小僧寿しは 「小僧寿し」「茶月」を展開する企業。2022年12月期(通期)の連結業績予想は、売上高126億円(前期比57.2%増)、営業利益1億2000万円、経常利益1億2000万円、親会社株主に帰属する当期純利益6000万円 。長らく業績不振で前期も利益は赤字だったが、今期は黒字浮上を見込む。

小僧寿しの株価。株主優待内容はこちら!

◆1月〜12月までのお得な株主優待の内容はココでチェック!

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●新商品・サービス
ポイント・保険・銀行・株・投信
●新生活の知恵 :小ワザ31連発
●桐谷さん激セコ常識13

◎第2特集
買っていい高配当株は94銘柄!

人気の株500+Jリート 14激辛診断
●2022年春のイチオシ株
10万円株/高配当株/株主優待株/Jリート
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大型株/新興株/Jリート
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1旬の3大テーマ/25大ランキング
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●自腹でガチンコ投資!AKB48ガチ株バトル 分散投資のメリットは
●AKB48武藤十夢のわくわくFX生活!
●株入門マンガ恋する株式相場!
●どこから来てどこへ行くのか日本国
●人気毎月分配型100本の「分配金」

【投資の三原則】積立・分散・長期投資のメリットと仕組みとは

リッチー

  • 投資の基礎
  • どのような投資をすべきか

積立投資ー平均的な購入金額とするためにー

積立投資とは、 価格が変動する商品(株式など)を定期的に一定額買い続けること を言います。

これは、 ドルコスト平均法 とも呼ばれる方法で、投資家にとっては非常に馴染み深いもの。

すなわち、 価格変動する商品を、平均的な価格で購入したことになる のです。

メリットードルコスト平均法ー

  • ドルコスト平均法により、価格のブレが最小限
  • 手間が必要ない

まず、ドルコスト平均法により、 購入金額は平均的なもの となります。

そのため、ある程度の期間で見ると、購入金額のブレが最小限にとどめられるのです。
つまり、 損失を出すリスクをかなり下げることができる のです。

デメリットー一括投資に勝てないことも?ー

積立投資と反対の考え方に、 一括投資 というものがあります。

これは、複数回に分けて投資する積立投資とは異なり、 一度に全額を投資する方法 となります。

分散投資ーリスクを減らした安定的な資産運用ー

まずは資産分散

また、時間分散は先ほどの積立投資と被ります。
ドルコスト平均法により、平均的な価格で購入することができるようになります。

通貨分散では、日本円だけではなく米ドルなどでも資産を持つこと。

これにより、 どちらかの通貨の価値が下がっても、もう一方の通貨の価値は上がる ので、結果として大きなマイナスとならないという点が優れています。

最後が地域分散

メリットーリスクの減少ー

分散投資を行う一番のメリットは、 リスクを減らすことができる こと。

これにより、 より安定的な運用をすることができる ようになります。

デメリットー大きな利益は狙いにくいー

分散投資のメリットでもあるリスクが小さいということは、 値動きが小さくなる ことを意味します。

しかし、値動きが小さいということは 大きな利益が得られにくい ことにもつながります。

長期投資ー複利の効果を最大化ー

名前の通り、 長期間投資を行い続けること 分散投資のメリットは を意味します。

そしてこの長期投資には、ある天才に「 人類最大の発明品 」とまで言わせた、ある仕組みの効果を最大限にするという特徴があるのです。

メリットー複利の効果ー

長期投資を行う一番のメリットは、 複利の効果を最大限享受できる という点です。

複利とは、簡単に言えば 利子にも利子がつき、資産が雪だるま式に増えること です。

例えば、毎月3万円を投資し、平均リターン5%で運用し続けると、20年後には1233万円となります。
元本は720万円ですから、 実に500万円ほど複利の効果で増加している ことになるわけです。

デメリットー短期的には投機ー

デメリットは、 短期的な利益はあまり見込めない ということです。

短期的な利益を出そうとすると、 投資ではなく、ギャンブル要素の強い投機 になってしまいます。

投資の大原則を守る投資法ーインデックス投資ー

その答えこそが、今回紹介する「 インデックス投資 」となります。

さらに、 つみたてNISAという制度を活用する ことでさらに利益を最大化することも可能。

インデックス投資は、 時間を味方につける、プロと唯一戦える投資法 といっても過言ではありません。

最後に、今回紹介したのはあくまで「投資」です。
元本保証されているわけではありません から、損失が出てしまう場合も当然あります。
そのこともしっかり理解した上で、 自己責任で投資は行いましょう

余談ですが、さまざまな投資法を試した結果、投資の原則を全て満たす インデックス投資に帰結するという人もかなり多い ので、まずはインデックス投資から始めてみてはいかがでしょうか?

リッチー

東海地方に投資できる不動産ファンドは?メリット・デメリットも

信長ファンディングは株式会社ウッドフレンズが運営する不動産投資型クラウドファンディングです。

1-2.TSON 分散投資のメリットは FUNDING(ティーソンファンディング)

TSON FUNDING

TSON FUNDING(ティーソンファンディング)は株式会社TSONが運営する不動産投資型クラウドファンディングです。

2.東海地方に投資できる不動産ファンドのメリット

2-1.地方の不動産に少額投資ができる

2-2.短期から長期の運用期間を選択できる

2-3.優先劣後出資のファンドが提供されている

2-4.想定利回りが都心部と比較して高い

2-5.運用・管理の手間が掛からない

3.東海地方に投資できる不動産ファンドのデメリット

  • 元本は保証されない
  • 投資リスクが伴う
  • 投資案件数は都心部と比較して少なめ
  • 一つのサービス内で他の地域の不動産には投資しにくい

3-1.元本は保証されない

3-2.投資リスクが伴う

3-3.投資案件数は都心部と比較して少なめ

3-4.一つのサービス内で他の地域の不動産には投資しにくい

山本 将弘

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